Lösung IMMA 3BN - Einsendeaufgabe ILS SGD - Note 1 - 2021

1. Aufgabe:
Zuteilungskriterien werden in den ABB der Bausparkassen geregelt.
1) Welche Kriterien müssen für die Zuteilung immer erfüllt sein?
2) Welche Kriterien müssen zusätzlich für die Ausreichung des Bauspardarlehens erfüllt sein?
3) Welchen Einfluss hat die Bewertungszahl für den Bausparer, auch unter dem Aspekt der Finanzierung?
2. Aufgabe:
Definieren Sie bei einem Grundstück/einer Immobilie die Begriffe:
1) Verkehrswert
2) Bodenrichtwert
3) Einheitswert
4) Beleihungswert
5) Gebäudewert
3. Aufgabe:
Immobilienfinanzierungen werden in der Regel von Realkreditinstituten (Hypothekenbanken), Sparkassen, Geschäftsbanken, Bausparkassen und Versicherungen angeboten. Ihre Kunden möchten in Bezug auf ihr Bauvorhaben wissen:
1) Die Unterschiede zwischen Bankhypothek und Bauspardarlehen.
2) In welchem Fall ist eine Tilgungsaussetzung über eine Lebensversicherung oder einen Bausparvertrag sinnvoll?
3) Welche Darlehensformen/Tilgungsmöglichkeiten gibt es überhaupt und wie hoch ist die jeweilige monatliche Belastung?
4. Aufgabe:
Erläutern Sie, welche steuerlichen Rahmenbedingungen beim Immobilienerwerb bzw. als Eigentümer einer Immobilie zu beachten sind.
5. Aufgabe:
Familie Erpel benötigt eine Finanzierung. Die Gesamtkosten für ihr Eigenheim liegen bei ca. 350 000 €. Das sofort verfügbare Eigenkapital beträgt 50 000 €. Außerdem haben sie einen zugeteilten Bausparvertrag über 150 000 € mit einem Guthaben von 60 500 €, der eingesetzt werden soll. Sie möchten von Ihnen wissen, wie sie ihre Finanzierung mit einer möglichst niedrigen monatlichen Belastung realisieren können.
Was würden Sie Ihren Kunden empfehlen?